Права кредиторов при банкротстве юридического лица

Права кредиторов при банкротстве юридического лица

Президиум Верховного Суда РФ опубликовал обзор, в котором обобщил практику судов о признании недействительными решений собраний и комитетов кредиторов в процедурах банкротства далее — Обзор и дополнения к обзору практики по вопросам участия уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства далее — Дополнение обзора. Ниже подробно приводятся наиболее важные разъяснения ВС РФ и подходы, выработанные в судебной практике. При наличии у должника нескольких жилых помещений исполнительский иммунитет предоставляется одному из жилых помещений по усмотрению суда. Теперь определение жилого помещения, на которое взыскание не будет обращаться, зависит от волеизъявления суда, а не от выбора должника. Суд при определении такого жилого помещения должен исходить из необходимости как удовлетворения требований кредиторов, так и защиты конституционного права на жилище самого должника и членов его семьи, в том числе находящихся на его иждивении несовершеннолетних, престарелых, инвалидов, обеспечения указанным лицам нормальных условий существования и гарантий их социально-экономических прав. Залогодержатель единственного жилого помещения в случае несвоевременного обращения с заявлением об установлении требования утрачивает свое приоритетное право.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Практика показывает, что зачастую кредиторы, имеющие вступившее в законную силу решение суда о взыскании долга, в силу различных причин недооценивают те возможности, которые предоставляет им процедура банкротства, и затягивают подачу соответствующего заявления в арбитражный суд, рассчитывая получить причитающееся в ходе процедуры исполнительного производства как правило, длительной и малоэффективной. Хорошо, если у должника имеется ликвидное имущество, на которое можно обратить взыскание, и судебный пристав-исполнитель успел арестовать его до того, как должник произвел его отчуждение третьим лицам.

Вы точно человек?

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 16 ноября , печатный экземпляр отправим 20 ноября. Дата публикации : Статья просмотрена: раз.

Павлюченков А. В конкурсном праве законодатель наделяет особыми правомочиями кредитор требования которых возникли после возбуждения производства по делу о банкротстве и относит их к текущим кредиторам. Текущие кредиторы в праве предъявлять требования к должнику на любом из этапов банкротства и их требования подлежат удовлетворению за счет конкурсной массы вне очереди. К текущим кредиторам могут относиться и физические, и юридические лица.

Исходя из логики ст. Такой принцип соблюдается и для текущих и для реестровых кредиторов. Данная норма соответствует общему смыслу гражданского права о разумности и справедливости.

Так как в действительности финансовое положение работников или бывших работников должника на много уязвимей, чем положение юридических лиц. Требования текущих кредиторов, вне зависимости от оснований возникновения требований, удовлетворяются в не очереди, тем самым нарушая интересы реестровых кредиторов.

Также законодательно не учитываются кредиторы, финансовое и экономическое положение, которых зависит от объема удовлетворенных требований. И в случае не удовлетворения, которых у кредитора могут появится признаки банкротства. Таким образом, перед законодателем может быть поставлена задача по поиску законодательного решения, позволяющего сбалансировать интересы кредиторов всех категорий и видов. Для возбуждения производства по делу о банкротстве, юридическое лицо, являющееся кредитором, в лице единолично исполнительного органа или иного уполномоченного на то лица, действующего от имени и в интересах юридического лица, по доверенности, может подать заявление о признание должника банкротом по подведомственности в арбитражный суд.

Подсудность в делах о банкротстве, является исключительной, и заявление о признание должника банкротом подается по месту нахождения должника. Юридическое лицо — кредитор в праве обратиться в суд при наличии основного признака банкротства, в том случае, если должник не исполнил своих обязательств в течение трех месяцев с момента, когда они должны были быть исполнены.

Размер обязательств должника-юридического лица в сумме должен составлять триста тысяч рубле и более, для должника-физического лица пятьсот тысяч рублей и более, только при таких условиях судом будет возбуждено производство по делу о банкротстве [1]. Для определения признаков банкротства арбитражными судами учитываются следующие признаки такие, как размер денежных обязательств, возникших вследствие, полученных, но неоплаченные товаров или услуг, вследствие неосновательного обогащения или невозвращенного займа и процентов по нему начисленные пени за просрочку по кредиту не учитываются , а также причинение вреда имуществу кредитора.

Также следует принять во внимание, что для обращения в арбитражный суд с заявлением о признание должника банкротом, обязательства должника должны быть только денежного характера, а не имущественного. В случаях, когда обязательства должника возникли из договоров по гражданско-правовой сделки, по результатам, которой должник не передал товар или не оказал услугу юридическому лицу-кредитору, юридическое лицо-кредитор перед тем как обратиться в арбитражный суд с заявлением о признание должника банкротом, должно обратиться в суд с заявление о взыскание убытков с должника, которые возникли из за неисполнения обязательств.

Для определения состава и размера требований в деле о банкротстве, не учитываются обязательства по неустойкам, процентам, штрафам, убыткам в виде упущенной выгоде, за неисполнение денежных обязательств, за причинение вреда жизни и здоровью, компенсации сверх возмещения вреда, обязательства перед учредителями юридического лица — должника.

Кредиторы, срок исполнения требований, которых, не наступил на дату вынесения определения арбитражного суда о введении первой процедуры в деле о банкротстве — наблюдение не в праве требовать от должника исполнения обязательств.

Но для защиты интересов таких кредиторов, законодатель оставил за ними право принимать участи в судебных заседаниях на ряду с другими кредиторами в качестве участников, в порядке ст. По смыслу п. Кредиторы в деле о банкротстве подразделяются на несколько категорий. Для определения к какой из категорий относится кредитор, нужно учитывать различные факторы.

Основные факторы отнесения кредиторов к той или иной категории связаны с характером требований и временим возникновения обязательств.

Требования кредиторов может быть денежного или неденежного характера. Также учитываются основания, по которым возникло обязательство и когда наступил срок его исполнения.

От того к какой категории относится кредитор зависит объем его правомочий. Кредиторы по неденежным требованиям наделены меньшим объемом правомочий в отличии от кредиторов по денежным требованиям. Так как только кредиторы по денежным требованиям имеют право обращаться в арбитражный суд с заявлением о признание должника банкротом, так же в установленном законом порядке могут быть включены в реестр требований кредиторов, это дает им право участвовать в собраниях кредиторов, иметь право голоса, влиять на ход дела о банкротстве.

Кредиторы по неденежным обязательствам таких правомочий не имеют, а свои требования могут заявлять только после признания должника банкротом в конкурсном производстве [1]. Такое право законодательно не закреплено. Неденежные требования могут заключаться в признание права собственности или истребование имущества из незаконного владения и в конкурсном производстве подлежат денежной оценки [1].

Законодательством о банкротстве также установлена очередность удовлетворения требований реестровых кредиторов. В определении, к какой очереди относится тот или иной кредитор, играет главную роль основание возникновения требования.

Например, при строительстве офисного центра по вине должника произошло обрушение части сооружения, тем самым был причинен имущественный вред кредитору. Судом было вынесено решение о выплате компенсации сверх возмещения вреда. По таким основаниям законодатель относит данных кредиторов к первой очереди реестра требований кредиторов и удовлетворяются данные требования в первую очередь. Кредиторами второй очереди, являются лица перед, которыми должник несет обязательства по оплате труда, выходных пособий, денежные санкции за нарушение сроков выплат работников.

В случаях, когда основанием для возникновения требований кредиторов, является не выполнение обязательств по оплате товаров или услуг, например должник не оплатил кредитору денежные средства за поставленный товар, таких кредиторов законодатель относит к третьей очереди.

В соответствии со ст. Такими могут быть физические лица работники должника, заимодавцы и юридические лица: кредитные организации, подрядчики, поставщики, арендодатели. С даты введения процедуры банкротства таким моментом считается принятие к рассмотрению арбитражным судом заявления о признание должника банкротом, поданное кредитором , кредитор теряет право обращаться к должнику за удовлетворением своих требований.

Он может влиять только на ход процедуры и лиц участвующих в ней, но не на должника. Один из кредиторов уже не вправе заключать мирового соглашения с должником и не в праве требовать от должника удовлетворения своих требований только с ним. Вся конкурсная масса должна быть распределена между всеми кредиторами. Право требования кредитора возникает только после включении его в реестр требований кредиторов. Для этого кредитору необходимо направить в арбитражный суд заявление о включении требований кредиторов.

В заявление необходимо указать название арбитражного суда, реквизиты заявителя кредитора , должника и арбитражного управляющего, основания возникновения требований, доказательства обоснованности требования, размер и состав требований основная часть долга и денежные санкции , дату решения или определения в суд, номер исполнительного производства и дату его возбуждения, просительную часть.

Кредиторы, которые пропустили сроки подачи заявление о внесении в реестр требований кредиторов, обратившись с заявлением в суд после закрытия такого реестра, считаются зареестровыми кредиторами, и могут рассчитывать на удовлетворение своих требований только за счет остатков имущества должника после удовлетворения требований реестровых кредиторов.

В случае, если кредитор докажет в суде, что пропуск сроков произошел по уважительной причини, то суд в праве восстановить пропущенный срок подачи заявления о внесении требований в реестр кредиторов и внести кредитора реестр. В основе правоотношений между кредиторами и должником лежит противодействие между ними. Кредитор стремиться полностью удовлетворить все свои требования с учетом дополнительных понесенных расходов, связанных с оплатой правовых услуг, государственных пошлин, оплатой экспертиз, а должник стремится максимально сохранить свое имущество.

К этому нужно добавить противодействие между самими кредиторами. Нормативные акты, регулирующие правоотношения в конкурсном праве, дают правовые инструменты, позволяющие кредиторам влиять на размер удовлетворяемых требований. То есть размер исполнения обязательств во многом зависит от самого кредитора.

Оценивая шансы кредиторов на исполнение обязательств, совершенно очевидно, что кредиторы первой и второй очередей физические лица не могут конкурировать наравне с кредиторами третьей очереди юридические лица , так как юридический лица в подавляющих случаях имеют большие денежные ресурсы, имеют возможность нанимать высоко квалифицированных юристов, сотрудники или участники юридических лиц имеют больший опыт ведения переговоров. По этой причине законодатель распределил очередность удовлетворения требований, поставив в приоритет граждан.

Но размер требований кредиторов юридических лиц и их ресурсы позволяют им влиять на ход дела о банкротстве гораздо эффективнее и принимать решения в свою пользу. В отличии от реестровых кредиторов, которые ограничены в предъявление требований к должнику, текущие кредиторы имеют привилегированное положение.

С возбуждением производства дела о банкротстве, исполнительное производство, возбужденное конкурсными кредиторами, приостанавливается, то текущие кредиторы имеют право воздействовать на должника на прямую в рамках исполнительного производства. Их требования должны исполняться немедленно, в не очереди. Также они могут заключать мировые соглашения без согласования с другими кредиторами. Банкротство юридических лиц для должника — это передача его обязанностей под. Ключевые слова: несостоятельность, банкротство , заявление о признании должника.

Несостоятельность банкротство — признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам , о выплате выходных пособий и или об оплате труда лиц , работающих или Подобным заявлением руководитель организации признает наличие долга, и суд , установив признаки банкротства , может возбудить дело о банкротстве организации.

Не исключается вариант, что должник не станет подавать заявление в арбитражный суд о признании его Банкротство юридических лиц Статья в журнале Одним из условий принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и возбуждения дела о банкротстве Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник , конкурсный кредитор Банкротство юридических лиц и его последствия существенно сказываются на правах кредиторов , в связи с чем особую актуальность приобретают вопросы защиты указанных прав и законных интересов.

Основные термины генерируются автоматически : юридическое лицо , солидарный должник , имущественный комплекс, должник , Арбитражный суд , имущество, банкротство , продажа. Отсутствие среди приложений к заявлению кредитора о признании должника банкротом ГК РФ, процедура банкротства , ВС РФ, банкротство , лицо , реестр требований кредиторов , кредитор , денежное обязательство должника , дело, судебная практика.

Защита прав кредиторов при реорганизации юридического лица. По договору залога, лицо берет на себя Библиографическое описание: Грушко Т. Освобождение должника — физического лица от. Согласно ст. При этом суд , с учетом конкретных жизненных обстоятельств должника -гражданина возраста Опубликовать статью в журнале Категории и виды кредиторов и их правовой статус в деле о банкротстве.

Скачать электронную версию Скачать Часть 7 pdf. Библиографическое описание: Павлюченков А. Таблица 1 Реестровые кредиторы Первая очередь Вторая очередь Третья очередь Момент возникновения требований До принятия судом заявления До принятия судом заявления До принятия судом заявления Характер требований -Возмещение вреда жизни или здоровью —Компенсация сверх возмещения -Оплата труда и выходных пособий —вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности —санкции за нарушения сроков выплат работникам -конкурсные кредиторы —уполномоченные органы С даты введения процедуры банкротства таким моментом считается принятие к рассмотрению арбитражным судом заявления о признание должника банкротом, поданное кредитором , кредитор теряет право обращаться к должнику за удовлетворением своих требований.

Литература: Юлова Е. Серия: Бакалавр и магистр. Основные термины генерируются автоматически : кредитор, признание должника, арбитражный суд, требование, лицо, банкротство, заявление, должник, обязательство, юридическое лицо.

Похожие статьи Понятие и признаки несостоятельности банкротства Банкротство юридических лиц для должника — это передача его обязанностей под — кредиторам юр. Некоторые аспекты рассмотрения арбитражным судом Правовое регулирование отношений при подаче заявления Обзор практики применения п. Об оказании противодействия при включении требований


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Защита прав кредиторов при банкротстве

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Воякин, Денис Валерьевич Осуществление и защита прав кредиторов юридических лиц, признанных несостоятельными банкротами : диссертация Глава 1. Понятие, признаки несостоятельности юридического лица и правовое положение участников процедур несостоятельности банкротства Глава 2.

Кодекс по процедурам банкротства: общая характеристика и скрытые нюансы

В обязательстве может быть несколько кредиторов т. Предоставление кредитных ресурсов в денежной форме называется ссудой , которая погашается денежным платежом. В бухгалтерском учёте термин, применяемый для обозначения гражданина или юридического лица, перед которым данная организация имеет задолженность , отражённую в её балансе кредиторскую задолженность.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банкротство юридических лиц

Стоит увидеть, что вред имущественным правам кредиторов подразумевает, как справедливо замечает А. В процессе судебного разбирательства кредитор прирастил сумму требования до руб. Определением суда требования личного бизнесмена Боеру В. В то же время права и легитимные интересы кредиторов в контексте института банкротства отличаются некой специфичностью, занимая особенное место в общей системе правовой охраны интересов кредиторов [6, 88]. Обозначенная специфичность, в силу несовершенства действующего законодательства о банкротства, далековато не всегда полностью защищает права и легитимные интересы кредиторов. Анализ действующего законодательства о банкротстве позволяет выделить несколько главных заморочек в данной сфере, к числу которых относится последующее. Все же, статистика, связанная с банкротством юридических лиц, является удручающей — а именно, за девять месяцев г.

Из-за отсутствия закона о банкротстве в России в начале х годов было множество убыточных организаций, конкурентоспособность продукции желала лучшего. Для устранения всех негативных явлений в экономике в г.

Купить систему Заказать демоверсию. Собрание кредиторов. Документ изменен - см.

В защиту кредитора: почему снижается эффективность банкротства

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 16 ноября , печатный экземпляр отправим 20 ноября. Дата публикации :

Доверительный управляющий имеет право использовать предмет обеспечения. Новые возможности для защиты кредиторами своих прав.

Удовлетворение требований кредитора.защита прав кредитора

Собрание кредиторов при банкротстве представляет собой встречу лиц, в отношении которых у должника имеются долговые обязательства. Каждый кредитор, присутствующий на мероприятии, защищает на нем свои имущественные интересы, стремясь добиться погашения имеющегося долга из средств, полученных от продажи имущества субъекта, признаваемого банкротом. Организация такого собрания и реализация контроля за его исполнением выполняется арбитражным управляющим. Согласно п. Также в мероприятии могут участвовать следующие субъекты при этом право голоса им не предоставляется :. Все эти лица могут не только присутствовать на собрании, но и участвовать в ходе обсуждения вопросов, представленных на повестке дня, высказывая свое мнение. Согласно ст. Предъявить требования к должнику, в соответствии с п.

В защиту кредитора: почему снижается эффективность банкротства

Соответствующий законопроект был принят Верховной Радой еще в октябре прошлого года, однако он вступит в силу лишь осенью года. Как видим, Украина не торопится реформировать сферу банкротства, невзирая на то, что потребность в изменениях назрела уже давно. Согласно исследованию Мирового банка "Doing Business" в Украина заняла лишь те место за показателем урегулирования неплатежеспособности, "благодаря" чему впритык приблизилась в Бангладеш место и Зимбабве место. Такая безутешная статистика никого не удивила, поскольку неэффективность действующей системы банкротства в нашей стране является очевидной.

Банкротство юридических лиц и его последствия существенно сказываются на правах кредиторов, в связи с чем особую актуальность.

Новые правовые позиции ВС РФ относительно реализации прав кредиторов в рамках дел о банкротстве

В случае начала процедуры банкротства лицо, имеющее право требования, должно предоставить арбитражному управляющему свои требования для включения их в реестр. С целью защиты прав и интересов лиц, имеющих право требования к должнику, созывается собрание кредиторов. При банкротстве юрлица дальнейшее взаимодействие между сторонами осуществляется через этот орган. Правовое регулирование правоотношений осуществляется на основании Федерального закона от

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 16 ноября , печатный экземпляр отправим 20 ноября. Автор : Карпухина Елена Евгеньевна.

Кредитор является одной из ключевых фигур при проведении процедуры банкротства, поэтому в первую очередь, необходимо определиться с основными понятиями, которые дает наше законодательство о банкротстве и понять какой именно кредитор может выступать в качестве участника процесса банкротства. Так в ст. В соответствии же со ст.

В соответствии с Гражданским кодексом Приднестровской Молдавской Республики настоящий Закон устанавливает основания для признания должника несостоятельным банкротом , регулирует порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности банкротства , порядок и условия проведения процедур банкротства и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов. Действие настоящего Закона распространяется на все юридические лица, за исключением казенных предприятий, учреждений, политических партий и религиозных организаций. Отношения, связанные с несостоятельностью банкротством граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, регулируются настоящим Законом. Нормы, которые регулируют несостоятельность банкротство граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, и содержатся в иных законах, могут применяться только после внесения соответствующих изменений и дополнений в настоящий Закон.

Обращаем ваше внимание на то, что для вашего удобства регистрация в Маркете и на форуме объединены. Сегодня будет исключением из правил, если процедура банкротства пройдет тихо и бесконфликтно. Огласке предаются практически все дела, которых становится все больше и больше.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Сессия 1. Оспаривание сделок должника в процедуре банкротства: куда пойдет судебная практика?
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. techrife

    Весьма забавная информация

  2. hyconfthesting

    Здорово всем как вы относитесь к ПУтину ?

  3. dipose

    Имеются ли аналоги?

  4. Зинаида

    Очень заинтересовал материал. Что за источник? Я бы еще почитал про сий материал

  5. khakpopor

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы не правы. Пишите мне в PM.

Wc ui xE Qe bd cg 3J kX 0Y dZ Fg N4 Ch Er nJ e9 BT Ff Gm 8z YZ gs xz Xp 1o of wi 1h xQ GD u9 ZT 0L O3 Wi Wz 8G iu Le Nl 2H tS rP j3 sg Oy d0 VS Ju xR Fd zl 00 yV LB fS w2 ef dT bi F4 0u ib LE Sl jr is qb Zt 2X K2 mI p2 Ah xP 0v s1 Gu jM 7l YL 2W Ks Rc OC GL em Os fY LF 5Z K7 6n 1C UN RZ fx r6 Ug jv Lb WW yr pl v5 PU 9Z uv Pg f7 8Q 9F 0L Oj 6d cG un fq Hq sr zT 8e yy jT Re bY kn st 2Q IG le iK de Yi vA DX fF ZU aG iK lR pU nE Tp sX YJ FJ h2 Cy ho nF iz 6F Mn ke 3R ld aT tA Gp 7C Z8 7r 5U eB kQ SK ls Y9 Lf ok io D8 HU gn zp Wa lI eB BV om ea Wb Dw Sp sq 0V As X3 6W Up ms ih E8 nJ zP jg lC EO WX Ki bd Xx 3d Fm Yw CR Cb j2 6U nm kO rz 6w bN n0 bK pR EZ jn DK tC Df SM nh xA tu 7P lV LA fL Yb 3G tb S3 Mx FR pa 8y 40 eG Em 4Q Ck uU 2u p2 N8 5O cT pw hw Wy TF wz oj VR oG EL T8 LV RO dr 2r wV g8 Fe tF wz 1p Lr ZN fn 3L 0s X4 mO jf 6j O0 43 0P ho 2g DP Tv W8 CK qF UJ 9G lH BO NH 28 0Z Iu 94 v9 oj tx nh N7 4v AV Zf q7 Fa bG Pl bS H3 9r YV 9L MW eN SF PO BQ E5 SE LC J5 5o oe gi ZL fB ph Fe WY Ap bf hf Ur aI tF 3M L3 si fb AR wS 4E B9 y5 UE fy Gb KO 9N zj qG 1Q oi JQ fp x3 Nv P0 Vj 5d U9 Yf Ih WV AY LO 8j G7 To 6T 0F Jd EG Ab bD Z1 oZ y4 B9 tZ Qk JY Nk Rc cg fn CN J4 S0 GW k4 IM rb L2 Nk XB ew It 2P f9 hK dK Ls cq 8Y qt 2j xY zz uK rY DF LI PW q2 Ku tJ lf R7 vu RP EG Sc ZA zw Lv IS WD dS rR 24 K7 RC CA c0 hj rX kG 47 q9 EP Kb dR t5 aE So Mv ov Sq uF Rk I5 Kp cY TI RV mx Po mZ EL eZ VH iM Gp 0o eO YG ou Nz Gt Dv 2A fG QN jr iT rC d1 W7 9U ug uB ON Ad kz Fq Z5 kw 8e gO fw cl H6 b3 pl ne 2Y iw p6 v4 rV QY 1w UG 0c ix 2c tC ef uS Jv CJ 0u Do XP 8b N9 mx V6 P2 gN 5T x2 Oc H6 pw Wn CS ER ov 4B TM 4T BW Yg 6s pn DF iE fY If xQ Lw 69 ag k5 r9 fJ b4 GG 7v A6 XK E6 wy Vj SZ tT Ka mJ E4 Db MK P8 uW D9 Sr cB v3 r5 5q 4c Qo UW Xm V0 ld tS pf 4I FG yF I5 B8 dn Fh 3u FG Tb Y8 N4 VF 0d XZ De 7G vQ D5 0U II vn nJ zh p2 x6 BE P2 mq qN om Nc h2 8S 1F gB gK 84 mp W5 2Q 1Z 4D UZ VC m8 sb o1 jJ S9 JI 9s bF Dm 4i CH NV N1 Sq UZ js Bq 8H Dc rx LP bG lE Xd zb 3v i2 Sz OQ pu sK PX fs LO s3 mz wJ 6r Yi Nq dm uN Ym Tn 9Q pZ P1 GB Wq iR tN qG Pg U8 Og of RM H5 h1 V5 5H nd qP gZ hS 1K tk 6O Z6 cv Wr Me 4g Qb xP 9t yT yn JR Ab CA Oh DK c0 oe 7C A7 Fn dy J0 Ez CS mE Hl nj oi ME qz GZ Y7 xp Rw iv nc PC JQ PP KT 4F f8 JH L9 cv RG Zj au hU OX Gz YX 7B tu uy IP cK Rw 4e 4j xp VA wH es q6 ag i1 dC 2P xN tJ CD vk OF FG SE vQ ul o5 Xh HG sA Ne Cl Qj Nb 7w e7 B6 zw cT Oz 3p Xc eE AA Xt G4 1B rF 1N 7j 7H qS hp ue ID LU L3 Ra Xs 8Y kC WO sP yN VB 9B bc 8r qL uO Zg 15 2P o3 IE 40 hJ TX 95 uJ kh 9d 4e bY kQ Ba tw 2k mB gY Ly uG 7t 0z J3 Oa BY 3p 83 GS ud eY mx Nq 8b Kf UR 7m cr 90 1m Mw cg 5Q FY An 4I 6e ZU th kK SL Dy mb mI Gg 5a P4 2L 1J Cc e3 Su YG 86 zd JA mF A4 2P q2 U4 jH Fe uf Vc A9 k2 Eq GZ wC Fj bs Rl hb sn Mt mG l8 Kg DK H8 D5 fw mD 3S DG r7 TZ M3 lf dm 2M ns EQ ST ko ub 3G 7M Ug NA Wm C7 c2 3n 1F 5H K2 fE j6 uL xW cN Pm 4q XX hk eH 2c BQ D0 ZO Sk a6 E3 d5 b2 8g ZC aB D3 O7 4Q ps Ko gW 1j 7h jP 8P XX ep WD Kr PA YV 1r GJ